發(fā)布時(shí)間：2025-07-10 編輯：海南海藥
根據(jù)近期12386服務(wù)平臺(tái)投資者對(duì)非法證券期貨活動(dòng)的訴求情況，我們整理了常見的若干非法活動(dòng)案例，并提出了風(fēng)險(xiǎn)提示。
案例1：“內(nèi)部操盤”是假，盜用身份是真
投資者被網(wǎng)絡(luò)上一則“XXXX內(nèi)部操盤”的帖子吸引，發(fā)帖人自稱是XXXX證券資產(chǎn)管理有限公司（某合法公司）的資深經(jīng)理，聲稱公司因“被罰款數(shù)億元”，正組織散戶通過個(gè)人賬戶“協(xié)作拉升股票”，既能規(guī)避監(jiān)管，又能讓投資者以“折價(jià)認(rèn)購”形式獲取翻倍收益。
投資者心動(dòng)了，便添加了該經(jīng)理的聯(lián)系方式，對(duì)方主動(dòng)發(fā)來“XXXX員工工牌”照片及“內(nèi)部操作方案”，稱“目前持倉某新能源股票，散戶買入后公司會(huì)注入資金拉漲停，次日高點(diǎn)拋售即可盈利20%”。
為獲取信任，該經(jīng)理還曬出其他客戶的“盈利截圖”，并強(qiáng)調(diào)“名額僅限20人，需繳納10萬元‘風(fēng)險(xiǎn)保證金’鎖定資格”。投資者聽信其說法，向?qū)Ψ教峁┑膫€(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬10萬元，并按“投資建議”買入指定股票。
次日該股票股價(jià)不漲反跌，再聯(lián)系該經(jīng)理時(shí)發(fā)現(xiàn)被拉黑。驚慌之下，投資者撥打XXXX證券資產(chǎn)管理有限公司官方客服核實(shí)，客服明確表示：“您提及的人員并非我公司員工，同時(shí)我司從未開展此類業(yè)務(wù)，您遇到的可能是冒用我公司名義的詐騙，建議您立即報(bào)警?！?/p>
投資者發(fā)現(xiàn)，“內(nèi)部操盤”和“規(guī)避監(jiān)管操作”全是騙局，而那10萬元資金已血本無歸。
案例2：“境外配資”是假，虛擬盤詐騙是真
投資者在刷短視頻時(shí)看到“XX通證券配資”的廣告，宣稱可以帶領(lǐng)投資者“0門檻交易境外貴金屬，10倍配資杠桿天天賺”。投資者瀏覽該短視頻后，點(diǎn)擊了立即咨詢，留下了手機(jī)號(hào)碼。
客服主動(dòng)添加了投資者的微信，發(fā)來了平臺(tái)注冊(cè)鏈接和“專業(yè)分析師”的盈利策略，稱“XX期貨近期波動(dòng)大，跟著老師操作每天穩(wěn)賺5000元”。投資者被高收益吸引，在平臺(tái)充值了5萬元。起初幾筆小額交易“順利盈利”，該平臺(tái)里投資者賬戶資金不斷增加，客服便誘導(dǎo)她“加大投入”。
幾日后，客服通知“行情暴漲，速買多單”，投資者追加10萬元重倉買入。當(dāng)晚行情突然反轉(zhuǎn)，平臺(tái)直接強(qiáng)制平倉，投資者的15萬元本金僅剩8000元。
投資者急忙登錄平臺(tái)想轉(zhuǎn)出資金，卻發(fā)現(xiàn)頁面顯示“系統(tǒng)維護(hù)”，意識(shí)到不對(duì)勁的投資者開始查詢“XX通證券配資”的工商、證券相關(guān)備案信息，都無法查詢到。她嘗試撥打平臺(tái)預(yù)留的400電話，始終提示“線路繁忙”。
投資者發(fā)現(xiàn)，所謂的“0門檻交易境外貴金屬，10倍配資杠桿天天賺”不過是平臺(tái)搭建的虛擬盤，強(qiáng)制平倉和系統(tǒng)維護(hù)都是詐騙團(tuán)伙卷款跑路的套路。
案例3：“金牌講師”是假，血本無歸是真
投資者在朋友圈刷到XXX科技公司的廣告，宣稱“金牌講師團(tuán)隊(duì)坐鎮(zhèn)”，購買炒股課程并按照薦股建議投資，必賺20%-30%”，還附上多組學(xué)員盈利截圖?？头榻B，金牌講師課程主要亮點(diǎn)在于包含“主力資金追蹤術(shù)”，能精準(zhǔn)捕捉漲停股，并承諾，如果投資結(jié)果不滿意，課程費(fèi)用可全額退款。
投資者支付5980元購買課程后，被拉入“VIP實(shí)戰(zhàn)群”。起初講師每天在群內(nèi)推送“牛股”，部分學(xué)員曬出“盈利記錄”，投資者跟風(fēng)買入推薦的某科技股，首周實(shí)現(xiàn)浮盈15%。客服趁機(jī)誘導(dǎo)投資者升級(jí)12800元的“私密班”，承諾“獨(dú)享內(nèi)幕信息”。然而升級(jí)課程后，推薦的股票接連暴跌，某只股票買入即被套25%，群內(nèi)“盈利學(xué)員”也突然沉默。
投資者要求退費(fèi)，客服以“市場(chǎng)波動(dòng)屬正?！睘橛删芙^，再聯(lián)系時(shí)發(fā)現(xiàn)微信被拉黑，課程平臺(tái)也無法登錄。她輾轉(zhuǎn)聯(lián)系到其他學(xué)員，才知所謂“盈利截圖”均為偽造！投資者查詢發(fā)現(xiàn)，XX科技公司經(jīng)營(yíng)范圍中，沒有證券相關(guān)業(yè)務(wù)，更沒有證券投資咨詢資質(zhì)。
投資者發(fā)現(xiàn)自己落入了“虛假薦股課程”的陷阱，不僅1.8萬元學(xué)費(fèi)打了水漂，股票虧損更達(dá)7萬余元。
案例4：“轉(zhuǎn)板暴富”是假，高位接盤是真
投資者購買了“XX金融商學(xué)院”的網(wǎng)絡(luò)課程，講師描繪了“新三板轉(zhuǎn)板暴富神話”，熱火朝天地推薦某公司，聲稱“已獲北交所上市輔導(dǎo)批文，一年內(nèi)必敲鐘，現(xiàn)價(jià)買入至少翻3倍”，還展示了“內(nèi)部路演PPT”和“券商盡調(diào)報(bào)告”。
投資者被高回報(bào)吸引，斥資150萬元買入了該股票，商學(xué)院工作人員還“貼心”提醒“鎖倉待漲，勿信市場(chǎng)雜音”。然而入手后僅三個(gè)月，股價(jià)便從12元/股跌至5元/股，投資者多次聯(lián)系講師咨詢上市進(jìn)展，對(duì)方卻以“審核流程延遲或主力洗盤”等理由敷衍。幾個(gè)月后，該公司股價(jià)跌破3元/股時(shí)，他發(fā)現(xiàn)商學(xué)院的客服微信已顯示“對(duì)方拒收消息”，課程平臺(tái)也下架了所有“上市承諾”的宣傳內(nèi)容。經(jīng)查詢，所謂“內(nèi)幕消息”純屬虛構(gòu)，投資者才意識(shí)到自己被“暴富陷阱”欺騙。
案例5：“3倍收益”是假，p圖詐騙是真
投資者在瀏覽財(cái)經(jīng)網(wǎng)站時(shí)，被XXX新媒體科技有限公司的廣告吸引，頁面宣稱“獨(dú)家量化策略，3倍收益不是夢(mèng)”，并配有多組“客戶持倉盈利300%”的截圖?？头榻B：“公司與頂級(jí)私募合作，掌握核心選股模型，簽約后每日推送精準(zhǔn)買點(diǎn)，虧損由專業(yè)團(tuán)隊(duì)兜底。”
投資者心動(dòng)之下簽署協(xié)議，支付5980元購買季度服務(wù)，被拉入“核心策略群”。起初三天，群內(nèi)推薦的股票確實(shí)小幅上漲，客服提示某只股票馬上要被拉升，催促投資者“加大資金投入”。
當(dāng)投資者追加10萬元本金后，目標(biāo)股次日便暴跌15%，隨后推薦的其他股票更是基本連續(xù)跌停。投資者發(fā)現(xiàn)所謂“3倍收益”的截圖均為PS偽造，群內(nèi)“盈利客戶”實(shí)為公司員工扮演。投資者要求退費(fèi)，客服以“市場(chǎng)波動(dòng)超出預(yù)期”為由拖延。
一周后徹底失聯(lián)，公司官網(wǎng)也顯示“無法訪問”，投資者才發(fā)現(xiàn)，自己遭遇了非法薦股騙局。
案例6：“專業(yè)團(tuán)隊(duì)”是假，非法薦股是真
投資者在某財(cái)經(jīng)平臺(tái)關(guān)注到一名叫做“XX高級(jí)團(tuán)隊(duì)”的貼主，對(duì)方宣稱“專業(yè)團(tuán)隊(duì)操盤，提供有效投資建議，盈利后收取30%分成，虧損由我承擔(dān)70%”。
投資者被“風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”的承諾吸引，將5萬元資金轉(zhuǎn)入博主貼主指定的賬戶。首周交易盈利8000元，貼主按約定扣除2400元分成，這讓投資者放松了警惕。
但隨后博主推薦的某只股票連續(xù)暴跌，5萬元本金虧損3.2萬元。吳先生要求博主按承諾承擔(dān)2.24萬元虧損，對(duì)方卻以“市場(chǎng)不可抗力”為由拒絕，還將他的聯(lián)系方式全部拉黑。
投資者才發(fā)現(xiàn)自己被詐騙了。詐騙者以“低服務(wù)費(fèi)”“盈虧共擔(dān)”為誘餌，實(shí)則在騙取薦股費(fèi)用或誘導(dǎo)投資者高位接盤后迅速失聯(lián)，讓投資者陷入維權(quán)無門的境地。
案例7：“財(cái)富私教”是假，無證從業(yè)是真
投資者在瀏覽股票論壇時(shí)被XXX信息咨詢公司吸引，其官網(wǎng)宣稱“持有證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的投資咨詢牌照”，并展示“薦股勝率90%”的業(yè)績(jī)表。
投資者繳納5800元服務(wù)費(fèi)，購買了“財(cái)富私教”服務(wù)，根據(jù)推薦購買的三只股票均在推薦次日暴跌，虧損超3萬元。他要求查看公司備案信息，客服卻不再回復(fù)。投資者通過經(jīng)證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)查詢，發(fā)現(xiàn)該公司未在合法機(jī)構(gòu)名錄中，其所謂“高勝率”業(yè)績(jī)?nèi)珵閭卧臁?/p>
投資者發(fā)現(xiàn)自己損失了服務(wù)費(fèi)，還因?yàn)槊つ扛冻惺芰舜箢~虧損。無資質(zhì)機(jī)構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)包裝成“專業(yè)理財(cái)機(jī)構(gòu)”，以“低門檻高收益”為誘餌騙取服務(wù)費(fèi)，實(shí)則利用投資者缺乏資質(zhì)查詢意識(shí)的漏洞實(shí)施詐騙。
案例8：“股票打折”是假，詐騙資金是真
投資者在某股票交流群中看到“XX財(cái)富團(tuán)”的宣傳，稱該團(tuán)隊(duì)是XX證券的合作機(jī)構(gòu)，能提供“盤后打折股票”的內(nèi)部交易渠道，宣稱“每日收盤后可以7-9折價(jià)格買入次日拉升股，穩(wěn)賺10%-20%”。群內(nèi)“團(tuán)員”紛紛曬出“折價(jià)買入”截圖和盈利記錄，投資者以為像團(tuán)購一樣，添加了“團(tuán)長(zhǎng)”微信。
對(duì)方要求繳納8800元“入團(tuán)費(fèi)”，并發(fā)送了一份蓋有“XX證券公章”的合作協(xié)議。然而當(dāng)投資者轉(zhuǎn)賬后，對(duì)方提供的交易鏈接根本無法登錄，“團(tuán)長(zhǎng)”也隨即失聯(lián)。
意識(shí)到不對(duì)勁的投資者撥打XX證券官方客服核實(shí)，客服明確表示：“公司從未設(shè)立‘財(cái)富團(tuán)’或開展‘盤后折價(jià)票’業(yè)務(wù)，您提供的協(xié)議公章為偽造，此為典型冒用名義詐騙，請(qǐng)立即報(bào)警。”
詐騙團(tuán)伙利用投資者對(duì)正規(guī)券商的信任，偽造合作身份和業(yè)務(wù)模式，以“盤后折價(jià)”等虛構(gòu)概念誘導(dǎo)繳費(fèi)，最終卷款跑路。
案例9：“幫你賺錢”是假，違規(guī)操作是真
投資者將自己的證券賬戶交給好友打理，好友正備考證券從業(yè)資格考試。好友自稱“有內(nèi)部消息”，先后為投資者買入多只科技股，初期盈利近2萬元，投資者便默許其繼續(xù)操作。2025年1月，好友順利通過考試并入職某證券公司，但此前推薦的股票卻接連暴雷，累計(jì)虧損達(dá)15萬元。投資者查詢相關(guān)法律規(guī)定發(fā)現(xiàn)，好友在獲得從業(yè)資質(zhì)前為他人代客理財(cái)，已違反《證券法》相關(guān)規(guī)定，而證券公司也明確表示“不認(rèn)可員工資質(zhì)取得前的代理行為”，投資者只能自行承擔(dān)虧損，好友關(guān)系也因此破裂。
投資者在參與證券期貨基金投資前，要通過證監(jiān)會(huì)或者中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢機(jī)構(gòu)備案信息，對(duì)自稱“券商員工”“資深經(jīng)理”的人員，要求提供執(zhí)業(yè)證書編號(hào)，并通過官方渠道核實(shí)身份，如撥打券商客服電話，也可以在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)從業(yè)人員欄目查詢信息。
投資者應(yīng)當(dāng)牢記“投資有風(fēng)險(xiǎn)，高收益伴隨高風(fēng)險(xiǎn)”，對(duì)“必賺20%”“穩(wěn)賺不賠”“3倍收益”等承諾收益行為保持警惕，多為詐騙套路；對(duì)“盤后折價(jià)票”“境外高杠桿交易”等超出常規(guī)的業(yè)務(wù)模式，主動(dòng)通過正規(guī)金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)合法性，避免參與虛擬盤交易。
投資者應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保護(hù)資金與個(gè)人信息，不向個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬，不下載未知來源的交易APP，避免資金進(jìn)入詐騙團(tuán)伙控制的賬戶。同時(shí)，根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，任何單位和個(gè)人不得違反規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易，各種形式的“代客理財(cái)”均伴隨高風(fēng)險(xiǎn)。
金融詐騙手段不斷翻新，但核心均圍繞“高收益誘惑”“資質(zhì)偽造”“熟人信任”等漏洞。投資者應(yīng)樹立理性投資觀念，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，遠(yuǎn)離“內(nèi)幕消息”“短期暴富”等投機(jī)心態(tài)，通過正規(guī)渠道參與金融交易，以“核實(shí)資質(zhì)—拒絕暴利—保護(hù)資金”為原則，避免成為詐騙受害者。如果投資者遭遇各類詐騙，首先要保留聊天記錄、交易截圖、協(xié)議文件等證據(jù)，發(fā)現(xiàn)被騙后立即報(bào)警。
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